Cómo pasar una evaluación de fondeo sin quemar la cuenta

Casi nadie reprueba por no saber operar. Reprueba porque toca el límite de pérdida antes de llegar a la meta. Esta guía es sobre eso.

Por qué la mayoría reprueba

Una evaluación de fondeo te da dos números: una meta de ganancia y un límite de pérdida (el drawdown). Para pasar, tienes que llegar al primero sin tocar nunca el segundo.

El problema es que los dos no pesan igual. La meta la puedes alcanzar en diez días o en treinta. El límite, en cambio, se rompe en una sola mañana mala. Por eso la pregunta útil no es "¿cómo gano más rápido?", sino "¿cuánto puedo perder hoy sin que se acabe la cuenta?".

Los tres errores que más cuentas cierran son siempre los mismos:

1. Operar de más. Diez operaciones mediocres en vez de dos buenas.
2. La revancha. Perder una y entrar enseguida con más tamaño para recuperarla.
3. Un tamaño que no corresponde al drawdown. Arriesgar como si la cuenta fuera de 50,000 cuando lo que de verdad puedes perder es mucho menos.

Los 3 tipos de drawdown

Cada empresa de fondeo usa uno de estos tres. Saber cuál tiene la tuya cambia cómo debes operar.

1. Drawdown estático

El límite se queda fijo en un precio desde el principio. Si empiezas con 50,000 y el límite es 2,000, tu cuenta muere en 48,000, sin importar cuánto ganes antes. Es el más sencillo de manejar: cada dólar que ganas te aleja del límite.

2. Drawdown trailing intradía

El límite sube con el punto más alto que alcanza tu saldo, incluyendo ganancias que todavía no cierras. Si una operación llega a +800 y la cierras en +100, el límite ya subió como si hubieras ganado 800. Es el más duro, porque te castiga por dejar ir ganancias abiertas.

3. Drawdown trailing al cierre del día (EOD)

El límite también sube, pero solo se ajusta con el saldo al cierre de cada día. Lo que pase dentro del día no lo mueve. Es más amable que el intradía, porque puedes dejar correr una operación sin que cada vela te suba el piso.

En muchos planes, el trailing deja de subir cuando llega a cierto nivel (por ejemplo, el saldo inicial). A partir de ahí se comporta como estático.

Para ver con números cómo cambia tu límite en cada caso, lee Drawdown trailing EOD vs intradía: cuál te conviene.

Cuánto arriesgar por operación

La forma más simple de no quemar la cuenta es decidir el riesgo en función del drawdown, no del tamaño de la cuenta. Una cuenta de 50,000 con 2,000 de drawdown es, para efectos prácticos, una cuenta de 2,000.

Una regla común es arriesgar entre el 5% y el 10% del drawdown disponible por operación. Así necesitas muchas pérdidas seguidas para perderla:

Con el trailing, recalcula este número cada día con el drawdown que te queda, no con el que tenías al empezar.

Y fija un tope de pérdida diaria propio, más bajo que el de la empresa. Si lo tocas, cierras la plataforma. Un día malo no debería costarte la cuenta.

Lleva un diario (en serio)

Sin registro, cada error se repite porque no lo ves. Con registro, en dos semanas aparecen patrones claros: a qué hora pierdes, qué tipo de operación no te funciona, qué pasa después de una pérdida.

Después de cada día, anota como mínimo:

• Cada operación: entrada, salida, tamaño y resultado en dinero y en R (resultado dividido entre lo que arriesgaste).
• Si la operación seguía tu plan o fue impulsiva.
• Cuánto drawdown te queda al cierre.
• Una sola cosa que harías distinto mañana.

Una semana de esto vale más que cualquier indicador nuevo.

Resumen

1. Conoce el tipo de drawdown de tu evaluación antes de la primera operación.
2. Calcula el riesgo con el drawdown, no con el tamaño de la cuenta.
3. Ponte un tope diario más bajo que el de la empresa y respétalo.
4. Nada de revancha: después de una pérdida grande, cierra por hoy.
5. Anota cada día. Lo que no mides, lo repites.